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Como Funciona Uma Consultoria Financeira Empresarial

Como Funciona Uma Consultoria Financeira Empresarial

Muitas pessoas entram em contato conosco fazendo a pergunta:

“Como Funciona Uma Consultoria Financeira Empresarial?”.

E durante nossas conversas com elas percebemos como há visões diferentes do que seja e para que serve uma “CONSULTORIA FINANCEIRA EMPRESARIAL” .

Resolvemos então compartilhar nossa explicação para tal.

Usaremos como referência o nosso trabalho e o de outras empresas também.

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Quando um empresário procura uma Consultoria Financeira?

Primeiro vamos falar sobre os motivos pelos quais um empresário nos procura. 

Se você é um, talvez se encaixe em uma dessas situações.

  1. O Empresário perdeu o controle das finanças da empresa;
  2. O Empresário nunca teve controle das finanças da empresa;
  3. O Empresários percebe que já está endividado  (ou superendividado);
  4. O Empresário fatura bem mas não “vê a cor do dinheiro”; (ouço muito esta frase)
  5. O Empresário está incomodado com os resultados da empresa;
  6. O Empresário sente que o negócio está bem mas pode melhorar com uma orientação profissional;
  7. Empresários que sabem que estão conduzindo muito bem seus negócios mas querem aperfeiçoar a sua gestão financeira. (raridade).

Enquanto isso o que passa pela cabeça do empresário em relação a um “Consultor Financeiro Empresarial”:

  1. Esse cara deve ser muito inteligente e vai me dar o pulo do gato para começar a ganhar muito dinheiro;
  2. Esse cara vai me ensinar a cortar atalhos sobre tributos pois esse é o meu grande problema (totalmente enganado);
  3. Esse cara vai me indicar outras fontes de empréstimo (além de todas as que já usei) e com crédito novo resolvo todos os meus problemas;
  4. Esse cara vai querer ficar um ano aqui na minha empresa;
  5. Esse cara vai cobrar uma fortuna;

Existem todos esses perfis acima, mas não acredito que este profissional entregue resultados longevos para o sucesso do empresário e do seu negócio. 

Mas vamos vamos ver abaixo o que entendo ser um bom Consultor Financeiro Empresarial:

A realidade sobre um bom “Consultor Financeiro Empresarial”

  • Um bom Consultor Financeiro Empresarial gosta demais do seu trabalho (acredite, alguns estão focados mais em ganhar dinheiro primeiro);
 
  • Um bom Consultor Financeiro Empresarial não fica falando, de 7 de cada 10 frases, termos complexos, palavras técnicas e expressões em inglês que estão na moda, por exemplo “market share”, “break even point”, expertise, “pricing. (Exceto se ele está nos EUA ou algum país de língua inglesa);
 
  • Um bom Consultor Financeiro Empresarial não tem habilidade somente com números e planilhas, ele entende de pessoas;
  • Um bom Consultor Financeiro Empresarial conhece ferramentas complementares de apoio à gestão financeira empresarial;
 
  • Como ele gosta do que faz, um bom consultor financeiro empresarial estuda, explora, cria métodos, processos e enxerga a interdisciplinaridade do seu trabalho (impossível fazer uma Consultoria Financeira Empresarial e não enxergar problemas nos ambientes de RH, Marketing e Vendas, Operacional, Administrativo e Liderança;
 
  • Um bom Consultor Financeiro empresa não precisa morar na empresa do cliente para resolver o problema (pelo contrário, ele tem senso se urgência, sabe que o cliente precisa de orientação e respostas rápidas);

E mais:

  • Um bom consultor financeiro não fica vendendo produtos e serviços para clientes (alguns ganham mais dinheiro com isso do que com a própria consultoria);
 
  • Um bom consultor financeiro tem informação valiosa para o cliente pois ela já atendeu dezenas de clientes, já resolveu inúmeros problemas, portante teve acesso a diversas organizações, serviços, produtos, ideias que o empresário não conhece;
 
  • Um bom Consultor Financeiro Empresarial dá orientação neutra e focada no cliente, não nos seus interesses.

Agora sim, conheça a nossa METODOLOGIA de Consultoria Financeira Empresarial

Hoje atuo em duas organizações. A ESCEF Escola de Educação Financeira, um escola especializada em tudo o que possa se relacionar com finanças pessoais e empresariais.

Lá fazemos consultorias para pessoas, famílias e empresa, desenvolvemos cursos, palestras e workshops, e temos as formações de profissionais.

Na Consultoria Financeira Julio Santos focamos mais em Consultoria Financeira Para Empresários e Empresas.

Após 10 anos de atividades intensas e muito aprendizado construímos um método para simplificar e padronizar o atendimento aos nossos clientes.

Esse método se aplica a micro, pequenas e médias empresas, desde faturamentos de R$ 5.000,00/mês até R$ 1.000,00000 mês. 

O Método ESCEF de Consultoria Financeira Empresarial

  • Menos termos técnicos e tradicionais e linguagem simples e adequada ao perfil do cliente/empresa;
 
  • Focada na construção de um PAINEL INTEGRADO DE ANÁLISE FINANCEIRA. Esse modelo que abre mão de conceitos e ferramentas como “despesas fixas e variáveis”, “planilha de fluxo de caixa”; “capital de giro, etc.
 
  • O painel, é desenvolvido em algumas etapas e, mais do que conter informações, deve contemplar de análises para tomada de decisão (é aqui onde as empresas começam a se perder);
 
  • O painel mostra claramente pontos fortes e fracos não só no “financeiro” mas também nas outras áreas do ecossistema empresarial: Recursos Humanos, Administrativo Operacional, Marketing e Vendas e Liderança.
 
  • A simplicidade do método confere rapidez na construção da solução. Na média, 4 a 6 semanas são mais do que suficientes para que a empresa siga adiante com o novo modelo de gestão.

O mais importante: O que a empresa é o empresário ganham com isso?

A empresa ganha:

* Eliminação de dívidas;

Processos mais eficientes

* Melhor aproveitamento de pessoas

* Elimina perdas que eram imperceptíveis

* Consegue identificar o potencial de cada colaborador (resgata os desmotivados, potencializa os mais engajados);

* Aprende a valorizar seus produtos e serviços

* Identifica novas oportunidades no mercado (sem precisar contratar um especialista em inovação);

* Elimina produtos e serviços que não contribuem para o crescimento da organização;

O Empresário ganha:

* Plena visão e controle do seu negócio

Motivação e criatividade

Mais tempo para si e para família

Realização pessoal e profissional

Mais dinheiro no bolso (importante, não esqueça de investir em Educação Financeira Pessoal e Familiar, um tema muito desprezado pelos empresários);

A grande pergunta: Quanto custa uma Consultoria Financeira Empresarial?

Na verdade, esta é, normalmente, a primeira pergunta que nos fazem.

O empresário não diz qual a área de atuação, qual o seu problema, quantos funcionários tem, onde está, qual seu faturamento médio.

Em primeiro lugar eu mudaria a pergunta.

Eu trocaria por:

“Quanto vou investir?”.

Te digo isso que nessa hora o empresário olha como despesa.

Ele acha que é mais um gasto.

Graças a Deus, há empresários que tem uma visão diferente.

Ora, para eu dizer qual será o seu investimento preciso saber exatamente de informações acima que já citei para você:

  1. Faturamento médio mensal/anual
  2. Quem são os donos da empresa (só você, sócios, cônjuge)
  3. Número de funcionários
  4. Ramo de atividade (já atendemos diversos segmentos)
  5. Localização.
  6. Qual ou quais as principais preocupações

O Consultor Financeiro Tem Bola de Cristal?

É curioso que nesse momento, sejam pessoas que nos procuram para consultoria financeira pessoa física ou empresarial simplesmente, silenciam.

Sim, não querem passar as informações.

Deduzo que elas pensam que o Consultor Financeiro é um “mágico”, um “vidente”, que com sua bola de cristal vai dar todas as respostas em apenas uma sessão.

Não é assim, concorda comigo?

As informações pessoais e empresariais servem simplesmente para nos dar um parâmetro de quais informações e conhecimentos vamos utilizar. 

Não tem sentido eu falar sobre negociação de dívidas com bancos se o problema da empresa não é esse. 

Com as informações conseguimos identificar qual o tempo de consultoria. 

Eu brinco com o cliente, se eu der para ele as respostas em duas semanas, porque ele quereria me ver por mais quatro ou oito semanas?

Concluindo:

Espero que esta forma de apresentar o trabalho do Consultor Financeiro Empresarial tenha contribuído para desfazer mitos sobre esta atividade. 

Mais do que isso, espero que tenha ajudado a identificar se um desses profissionais podem te ajudar no seu empreendimento. 

Caso tenha interesse nesse assunto, você pode:

1. Solicitar uma proposta de Consultoria Financeira Empresarial para o seu negócio. Clique aqui!

2. Solicitar informações sobre o Curso Online de Gestão Financeira Empresarial. Clique aqui!

3. Solicitar informações sobre a Formação de Consultores Financeiros Empresariais. Clique aqui!

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About the Author

Julio Santos
Julio Santos

Julio Santos, Educador Financeiro, autor dos livros Educação Financeira para Pais e Filhos, Os 7 Hábitos para o Sucesso Financeiro, Harmonia Financeira para Casais e Princípios Bíblicos da Educação Financeira.

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